سرمایه‌گذاری در طلا از قدیمی ترین روش های سرمایه‌گذاری است که هنوز هم بین عموم مردم طرفدار دارد. طرفداران به این نوع از سرمایه‌گذاری طلا به عنوان وسیله‌ای برای حفظ ارزش پول و رشد قیمت نگاه میکنند.
صندوق های طلا (Gold Funds) نوعی از صندوق های سرمایه گذاری کالایی قابل معامله در بورس هستند که سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان را در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. مدیران این صندوق‌ها با پشتوانه پولی که در اختیارشان قرار می‌گیرد، می‌کوشند بازدهی مناسبی را از سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا توسط ابزارهای بازار سرمایه کسب کنند.
خیال کنید یک گاوصندوق پر از طلا وجود دارد که هر تکه‌اش مال یکی است. هر کس هم می‌تواند هر قدر که در توانایی‌اش است طلا بخرد و در این گنج داخل گاوصندوق سهیم باشد. از چند هزار تومان گرفته تا چند صد میلیون تومان. گاوصندوق هم مدیری دارد که حواسش به همه چیز هست و می‌داند کی طلا بخرد و کی بفروشد که سرمایه مجموعه بیشتر شود و همه با هم سود کنند. در ضمن این گاوصندوق به شدت ضد سرقت است و هیچ کس نمی‌تواند به آن دستبرد بزند! سرمایه گذاری در صندوق طلا از طریق یک سبدگردان حرفهای انجام می شود تا از نوسانات ناگهانی سرمایه گذاری، تا حد امکان در امان باشد. مدیر صندوق، سکههای مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می‌‌خرد و در بانک سپرده گذاری می‌کند. سپس سعی می‌کند بازدهی مناسبی را از سرمایه گذاری در بازار سکه و طلا کسب کند.
بیشتر مردم برای حفظ و افزایش سرمایه خود وارد بازار طلا و سکه می‌شوند. علت علاقه مردم به این بازار این است که از نرخ رشد بیشتری برخوردار است. صندوق سرمایه گذاری طلا راهی جدید برای سرمایه گذاری در این بازار است، بدون آنکه مجبور به خرید فیزیکی این فلز گران بها باشید.
صندوق‌های طلا ابزار نسبتا جدیدی هستند که امکان سرمایه‌گذاری در طلا را بدون خرید فیزیکی آن به سرمایه‌گذار می‌دهند. ضمن اینکه با توجه به ذات صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، این سرمایه‌گذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفهای انجام می‌شود تا حتی‌المقدور از نوسانات ناگهانی سرمایه‌گذاری در امان باشد و این موجب می‌شود بازدهی در این صندوق‌ها عینا برابر با بازدهی سکه طلا نباشد ولی متناسب با آن است.
ویژگی دیگر این صندوق‌ها قابلیت سرمایه‌گذاری با سرمایه‌های کوچک است. چنانکه سرمایه‌گذاری در این بخش با مبلغ ناچیز چند هزار تومان آغاز می‌شود. درحالی‌که اگر کسی قصد خرید یک تمام سکه طلا را داشته باشد، باید چند میلیون تومان برای خرید آن بپردازد. در واقع از این طریق انعطاف‌پذیری سرمایه‌گذاری برای متقاضیان این فلز گرانبها افزایش می‌یابد.
ویژگی مهم این صندوق‌ها «قابل معامله» بودن آن‌هاست. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با قابلیت معامله در بورس را صندوق های قابل معامله (ETF) می‌گویند. این بدان معناست که برای صدور یا ابطال واحدهای این صندوق (همان خرید و فروش) نیاز به مراجعه حضوری به مدیر صندوق نیست و از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین متعلق به‌تمامی کارگزاران عضو بورس کالا، امکان خریدوفروش این نماد وجود دارد.
حداقل ۷۰ درصد سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و حداکثر ۲۰ درصد در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا و مابقی در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. همچنین این صندوق‌ها امکان ورود به بازار مشتقه برای پوشش ریسک سکههای خریداری شده را نیز دارند.
برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا و خرید و فروش نماد این صندوق‌ها، داشتن کد بورسی الزامی است. تمام کسانی که در کارگزاری‌ها به صورت آنلاین معامله انجام می‌دهند، امکان خرید و فروش نماد صندوق‌های طلا را نیز دارند. برای خریدوفروش نماد چنین صندوق‌هایی کافی است از طریق یکی از سامانه‌های معاملاتی ارائه‌شده توسط کارگزاران عضو بورس کالا اقدام کنید.
سرمایه گذاران، جهت سرمایه گذاری در صندق های طلا، می بایست ابتدا، معیار های خود را برای دریافت و سرمایه گذاری در این صندوق مالی، مورد بررسی، قرار دهند. معیار های انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری، شامل موارد زیر می باشند:
- NAV در بورس یا همان ارزش خالص دارایی صندوق که میزان بزرگی و ارزش صندوق طلا مورد نظر را نشان می دهد.
- بروز بودن تاریخ اطلاعات معاملاتی صندوق سرمایه گذاری طلا؛ زیرا، در صورتی که تاریخ قیمت هر واحد از صندوق مورد نظر، بروز نباشد، امکان ضرر در معامله بسیار زیاد است.
- زمان آغاز فعالیت صندوق طلا، می تواند معیار خوبی، برای سرمایه گذاری، در آن صندوق باشد؛ زیرا سابقه کاری درخشان، سبب پایدار ماندن و اعتبار آن صندوق می شود.
- میزان قیمت هر واحد، از صندوق سرمایه گذاری طلا نیز، برای سرمایه گذاران، یکی از اساسی ترین، موارد، برای سرمایه گذاری در آن است. همچنین، قیمت ابطال هر یک از واحد ها که در واقع، با این میزان قیمت، سرمایه گذاران، می توانند هر واحد از صندوق طلا خود را بفروش برسانند.
- تعداد واحد های مورد نظر، برای سرمایه گذاری؛ زیرا، هر چه تعداد واحد های خریداری شده، بیشتر باشد، سود دریافتی سرمایه گذاران، نیز، با توجه به معامله خود، افزایش می یابد.
- ضمانت، جهت نقد شونگی نیز می تواند یکی از مهم ترین ویژگی های یک صندوق طلا باشد که جهت جذب افراد، برای سرمایه گذاری، تاثیر زیادی، خواهد داشت.
